(TAP) - Bộ Công an Việt Nam triệt phá đường dây cho vay với lãi suất “cắt cổ” từ 240% đến 670%/năm, bắt giữ 28 đối tượng tại TP.HCM và nhiều tỉnh phía Nam.
28 đối tượng bị khởi tố với hành vi manh động, liều lĩnh, sẵn sàng dùng vũ lực đòi nợ. Nguồn: congan.com.vn
Theo thông tin từ chuyên trang Công an TP. HCM, ngày 4/12, Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an Việt Nam xác lập chuyên án nhằm triệt phá đường dây phạm tội liên quan đến cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, giữ người trái pháp luật, cướp tài sản, tổ chức, đánh bạc, mua bán, tàng trữ, sử dụng trái phép chất ma túy tại TP. HCM và nhiều tỉnh, thành phố phía Nam. Qua điều tra, cơ quan công an đã khởi tố 28 đối tượng, xác định là cực kỳ manh động, liều lĩnh, sẵn sàng dùng vũ lực ép buộc người vay tiền trả nợ.
Trước đó, Cục Cảnh sát Hình sự phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an, Công an TP. HCM, TP. Hải Phòng, TP. Cần Thơ, Đồng Nai, An Giang đã tiến hành triệu tập, khám xét khẩn cấp 18 đối tượng, gồm Nguyễn Văn Hai, Bùi Văn Hải, Nguyễn Ngọc Hưởng, Nguyễn Văn Quang, Trịnh Văn Lực…để điều tra các hành vi nêu trên. Căn cứ lời khai, tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan điều tra xác định đây là ổ nhóm tội phạm xuất phát từ Hải Dương cũ (nay là Hải Phòng), hoạt động theo mô hình băng nhóm xã hội đen, cực kỳ manh động, sẵn sàng dùng hung khí, vũ lực giải quyết mâu thuẫn, uy hiếp và đòi nợ trong thời gian dài.
Các đối tượng chia nhóm, phân địa bàn, thực hiện vay lãi nặng liên tuyến, liên tỉnh tại TP. HCM và nhiều tỉnh phía Nam, chủ yếu dưới hình thức tín chấp với lãi suất “cắt cổ” từ 240% đến 670%/năm. Nhóm tìm kiếm khách hàng qua quảng cáo trên mạng xã hội (Facebook, Zalo), rải tờ rơi, núp bóng tiệm cầm đồ, tận dụng mối quan hệ xã hội. Nạn nhân chủ yếu là tiểu thương, hộ kinh doanh vừa, nhỏ; số tiền vay dao động từ 5 triệu đến 1,5 tỷ đồng/lần. Hình thức vay gồm: vay đứng (trả lãi hàng ngày, gốc cuối kỳ), vay góp ngày (trả lãi cộng một phần gốc hàng ngày, thường trong 24 ngày), vay cắt lãi trước (trả trước tiền lãi, trừ vào gốc, kỳ vay 2 - 10 ngày).
Khi người vay chậm trả, nhóm dùng nhiều biện pháp cưỡng ép: gọi điện, nhắn tin đe dọa, đến tận nơi để uy hiếp, ném chất bẩn, thậm chí bắt giữ, đánh đập nhằm buộc trả nợ. Mặc dù hoạt động tại nhiều địa bàn khác nhau, các nhóm này vẫn hỗ trợ lẫn nhau: giới thiệu khách vay, thu hồi nợ và cho nhau vay tiền để tiếp tục hành vi phạm pháp. Quá trình mở rộng điều tra, cơ quan công an còn phát hiện các hành vi phạm tội khác như giữ người trái pháp luật, cướp tài sản,…
Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa làm rõ hoạt động vay lãi nặng của hai nhóm tội phạm tại các tỉnh An Giang và Cà Mau. Nhóm do Nguyễn Văn Hai cầm đầu khoảng 20 đối tượng. Từ tháng 1/2024 đến nay, các thành viên như Nguyễn Đắc Hoàng, Vũ Đình Sơn, Nguyễn Duy Khánh, Trần Thanh Hào, Nguyễn Văn Thọ… đảm nhiệm vai trò giúp sức: tìm kiếm người vay, kiểm tra thông tin, trực tiếp cho vay, thu hồi nợ, bằng điện thoại hoặc đến tận nơi. Hình thức vay phổ biến gồm vay góp ngày với lãi suất khoảng 240%/năm, vay đứng lãi suất 10 triệu đồng/1 triệu/ngày, tương đương 365%/năm.
Để quản lý hoạt động, Hai mở các sổ vay đứng trị giá 100 - 150 triệu đồng mỗi sổ, giao cho các cộng sự tổ chức vay góp ngày, một sổ vay đứng lớn hơn 1,3 tỷ đồng do Hai cùng Trần Thanh Hào trực tiếp quản lý. Mỗi tháng, các cộng sự được trả lương từ 8 - 13 triệu đồng, bao ăn ở. Khi cần thu nợ hoặc giải quyết mâu thuẫn, Hai trực tiếp chỉ đạo, huy động các thành viên tham gia. Toàn bộ dòng tiền từ lãi vay được chuyển về tài khoản ngân hàng của vợ Hai. Qua điều tra, nhóm này đã thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng.
Nhóm thứ hai do Nguyễn Văn Quang cầm đầu, hoạt động từ tháng 9/2024 tại An Giang với khoảng 10 đối tượng. Quang giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu, cấp vốn, chỉ đạo toàn bộ hoạt động vay. Các thành viên như Trịnh Văn Lực, Trịnh Văn Đạt… giúp sức, tìm kiếm khách hàng, trực tiếp vay, thu hồi tiền lãi, gốc. Hình thức cho vay tương tự nhóm Hai, gồm vay góp ngày lãi suất 240%/năm, vay đứng 365%/năm.
Tại TP. HCM, nhóm Nguyễn Ngọc Hưởng, Trịnh Xuân Giang, Lê Đình Điều, Vũ Văn Duy, Vũ Văn Huy thực hiện vay lãi nặng, giữ người trái pháp luật và cướp tài sản. Theo Cục Cảnh sát Hình sự, các đối tượng là bạn thân cùng quê Hải Phòng (trước đây là Hải Dương), vừa tự chạy quảng cáo, phát tờ rơi tìm kiếm khách, vừa góp vốn cùng nhau để tổ chức cho vay. Khi người vay chậm trả, nhóm hỗ trợ nhau kiểm tra thông tin, thu hồi nợ, nhắn tin uy hiếp, đánh hoặc giữ người trái pháp luật, thậm chí cướp tài sản.
Nhóm Bùi Văn Hải và Bùi Văn Hậu (anh em ruột) cùng Phạm Văn Sơn, Phan Văn Quyết hoạt động tại TP. Cần Thơ, An Giang. Nhóm Bùi Văn Hải cầm đầu khoảng 10 đối tượng từ năm 2021, trực tiếp chỉ đạo, các cộng sự như Lê Minh Khánh, Nguyễn Đình Việt, Nguyễn Văn Đạt… giúp tìm kiếm khách, vay, thu hồi tiền lãi, gốc. Hải trả lương cho các cộng sự từ 10 triệu đồng/tháng, bao ăn ở, trực tiếp chỉ đạo các hoạt động thu nợ khi cần. Trong khi đó, Bùi Văn Hậu, Phạm Văn Sơn, Phan Văn Quyết hoạt động độc lập nhưng vẫn hỗ trợ nhau về quản lý khách, vay, thu hồi nợ khi cần. Nhóm Nguyễn Văn Hưng, Vũ Đắc Hải tại TP. HCM cũng thực hiện vay lãi nặng, vừa tự tìm kiếm khách vay, vừa góp vốn với các đối tượng khác, tham gia quản lý khách hàng.
Kết quả khám xét liên quan các nhóm vay lãi nặng, Cơ quan CSĐT Bộ Công an thu giữ 9 oto, 6 xe máy, hơn 200 triệu đồng, 144 căn cước, 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 40 điện thoại di động, hàng nghìn tờ rơi quảng cáo cho vay, nhiều tài liệu, đồ vật khác. Theo Cục Cảnh sát Hình sự, đây là ổ nhóm quy mô lớn, tinh vi, phức tạp, liên tuyến, liên tỉnh, cực kỳ manh động, liều lĩnh, sẵn sàng sử dụng hung khí và vũ lực để đòi tiền người vay.
Trong quá trình truy xét mở rộng, lực lượng công an phối hợp Công an phường Dĩ An, TP. HCM kiểm tra hành chính phòng RA12.01 tại một chung cư, phát hiện Vũ Đắc Hải có dấu hiệu sử dụng trái phép chất ma túy. Khám xét khẩn cấp 8 đối tượng khác gồm: Bùi Mạnh Cường, Phạm Vỉ Thái, Lê Thị Ngọc Quyên, Lưu Gia Linh, Lê Thị Cẩm Hà, Chương Quý Hương, Lê Văn Mãi Em; thu giữ 1 cân điện tử, 2 túi nylon chứa 27 viên nén hồng không đều màu, 2 túi nylon chứa chất tinh thể trắng. Kết quả giám định xác định các chất là ma túy tổng hợp: Ketamin, Methamphetamine, MDMA.
Các đối tượng cầm đầu: Nguyễn Văn Hai, Nguyễn Ngọc Hưởng, Nguyễn Văn Quang và Bùi Văn Hải. Nguồn: congan.com.vn
Cùng thời gian này, cơ quan CSĐT triệu tập, khám xét khẩn cấp Trần Thị Diễm Thúy để điều tra hành vi tổ chức đánh bạc. Qua điều tra, Bùi Văn Hải, Thúy đã tổ chức Nguyễn Ngọc Hưởng đánh lô, thu lợi bất chính trên 200 triệu đồng từ tháng 7/2025. Đến nay, cơ quan công an đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can 28 đối tượng, trong đó bắt tạm giam 26 đối tượng liên quan các hành vi cho vay lãi nặng, đánh bạc và tàng trữ, sử dụng trái phép chất ma túy.
Thi Chi