(TAP) - Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, các hành vi mua bán, trao đổi ngoại tệ trái phép sẽ bị xử phạt nghiêm, mức phạt tiền lên tới 250 triệu đồng. Cùng với đó, hành vi vi phạm quy định về kinh doanh vàng cũng bị xử lý nặng, mức phạt cao nhất lên đến 400 triệu đồng, kèm biện pháp xử lý bổ sung đúng quy định pháp luật.
Quy định mức xử phạt đối với hành vi mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định pháp luật. Nguồn: Chinhphu.vn
Cụ thể, tại Điều 27 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, trường hợp cá nhân đổi ngoại tệ trực tiếp không đúng quy định, với giá trị dưới 1.000 USD, áp dụng hình thức cảnh cáo. Nếu tái phạm, dù giá trị giao dịch vẫn dưới mức này, người vi phạm có thể bị phạt tiền khoảng 10 - 20 triệu đồng. Các giao dịch ngoại tệ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD trái quy định pháp luật cũng áp dụng mức xử phạt tương tự.
Đối với hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn như mở, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài trái quy định; thanh toán, chuyển tiền sai mục đích; không nộp số ngoại tệ vượt mức tồn quỹ hoặc mua bán ngoại tệ có giá trị lớn tại tổ chức chưa được phép hoạt động, mức phạt tiền lên tới 100 triệu đồng. Trường hợp cấp tín dụng hoặc trả nợ bằng ngoại tệ trong nước trái pháp luật, hoặc tái phạm hành vi vi phạm quy định về sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài, mức phạt tiền lên đến 150 triệu đồng.
Bên cạnh đó, các hành vi sử dụng vốn vay nước ngoài sai mục đích, chưa tuân thủ quy định về trạng thái ngoại tệ hoặc thực hiện giao dịch ngoại tệ trái phép giữa tổ chức tín dụng và khách hàng bị phạt đến 200 triệu đồng. Riêng hành vi kinh doanh sản phẩm phái sinh ngoại hối không có giấy phép, xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ trái quy định hoặc hoạt động ngoại hối khi chưa cấp phép, mức xử phạt cao nhất lên tới 250 triệu đồng. Ngoài hình thức phạt tiền, cá nhân và tổ chức vi phạm còn bị áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu ngoại tệ vi phạm, đình chỉ hoạt động ngoại hối từ 3 - 6 tháng hoặc thu hồi giấy phép trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng.
Theo Điều 28 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, cá nhân và tổ chức vi phạm quy định về kinh doanh vàng sẽ bị xử phạt nghiêm, với mức phạt tiền cao nhất lên tới 400 triệu đồng, kèm biện pháp xử lý bổ sung. Cụ thể, người mua bán vàng miếng với tổ chức chưa có giấy phép, sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán hoặc không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản ngân hàng đúng quy định sẽ bị cảnh cáo. Trường hợp tái phạm, người vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng. Đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng như không niêm yết giá, không báo cáo việc thay đổi mạng lưới kinh doanh, sản xuất vàng trang sức nhưng không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn hoặc sản xuất vàng miếng thiếu thông tin về khối lượng, hàm lượng, mức phạt tiền được áp dụng từ 30 - 50 triệu đồng.
Các hành vi kinh doanh vàng miếng trái phép hoặc mang vàng xuất cảnh, nhập cảnh trái quy định, không thuộc lĩnh vực xử phạt của hải quan, sẽ bị xử phạt từ 80 - 100 triệu đồng. Trường hợp vi phạm nghiêm trọng hơn như kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trái phép, chưa tuân thủ quy định về trạng thái vàng, xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký, sản xuất, kinh doanh khi chưa đáp ứng đủ điều kiện hoặc gia công vàng không đăng ký, mức phạt tiền khoảng 140 - 180 triệu đồng. Nếu tái phạm, mức phạt tăng lên 200 - 250 triệu đồng. Đối với hành vi sản xuất vàng miếng không đúng quy định, mức xử phạt áp dụng từ 250 - 300 triệu đồng. Đặc biệt, những trường hợp nghiêm trọng như sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, xuất khẩu, nhập khẩu vàng trái phép hoặc kinh doanh vàng khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép có thể bị xử phạt lên tới 300 - 400 triệu đồng.
Ngoài hình thức phạt tiền, cá nhân, tổ chức vi phạm còn có thể bị áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu vàng vi phạm, đình chỉ hoạt động mua bán vàng vào 6 - 9 tháng, đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 - 12 tháng hoặc thu hồi giấy phép trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng. Nghị định cũng nêu rõ, mức phạt tiền nêu trên áp dụng đối với cá nhân; đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm, mức phạt tiền bằng hai lần mức phạt áp dụng đối với cá nhân.
Nghị định quy định cụ thể mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động ngoại hối, với khung phạt tiền tùy theo tính chất, mức độ và giá trị vi phạm. Nguồn: Chinhphu.vn
Bao Thy