(TAP) - Cơ quan quản lý liên bang áp mức phạt hơn 1,2 tỷ USD lên Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai tại Hoa Kỳ vì không báo cáo các giao dịch đáng ngờ suốt nhiều năm. Ngoài ra, tổ chức tài chính này còn bị phát hiện chậm khắc phục những lỗ hổng hệ thống về chống rửa tiền.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ (USDT) tuyên bố, khoản tiền phạt 1,2 tỷ USD là một trong những mức phạt cao nhất lịch sử cơ quan. Riêng Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cũng áp mức phạt dân sự độc lập 750 triệu USD đối với Bank of America - mức cao nhất từ trước đến nay mà OCC từng áp dụng lên một tổ chức tín dụng. Ngoài ra, USDT còn công bố khoản phạt bổ sung trị giá 11,6 triệu USD nếu ngân hàng tiếp tục vi phạm lệnh trừng phạt.
Bộ Tài chính vừa phạt Bank of America hơn 1,2 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền. Nguồn: home.treasury.gov
Trong thông cáo báo chí ngày 13/10, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết, tổng giá trị giao dịch bất thường không được báo cáo lên tới 5 tỷ USD, bao gồm hơn 1 tỷ USD liên quan rủi ro an ninh quốc gia cùng một số vấn đề nghiêm trọng khác như: mạng lưới rửa tiền từ Trung Quốc hay hoạt động phi pháp dọc khu vực biên giới Tây Nam Hoa Kỳ. USDT tiết lộ, Bank of America đã thừa nhận vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA). Ngân hàng không duy trì chương trình chống rửa tiền đạt chuẩn, không thực hiện đầy đủ công tác thẩm định đối với tài khoản ngân hàng đại lý nước ngoài và thiếu báo cáo đánh giá về dấu hiệu sai phạm.
Chính quyền ông Trump cáo buộc, Bank of America ưu tiên doanh thu hơn là đầu tư đầy đủ nguồn lực hỗ trợ công tác tuân thủ pháp luật. Ngoài ra, ngân hàng phụ thuộc lực lượng thực thi pháp luật lẫn thông tin từ tổ chức tài chính khác cung cấp thay vì phát hiện giao dịch bất thường. OCC nhấn mạnh Bank of America chưa khắc phục triệt để những thiếu sót dù từng ký cam kết chấm dứt vi phạm hồi năm 2024.
Bank of America bị cơ quan quản lý phát hiện chậm khắc phục những lỗ hổng hệ thống về chống rửa tiền. Nguồn: bankofamerica.com
Ở chiều ngược lại, CNBC ngày 13/10 dẫn lời người phát ngôn phía Bank of America - ông Christa Robinson nói, ngân hàng đã đầu tư hàng tỷ USD vào công tác tuân thủ và đang tiến hành biện pháp khắc phục các thiếu sót. Khoản phạt 1,2 tỷ USD dự kiến không được không khấu trừ thuế trong báo cáo tài chính quý III, làm giảm lợi nhuận ròng của ngân hàng khoảng 0,17 USD trên mỗi cổ phiếu. Đại diện phía ngân hàng cam kết sẽ thuê bên thứ ba để rà soát giao dịch đáng ngờ, đồng thời triển khai nhiều đợt đánh giá hệ thống giám sát giao dịch cùng quy trình thẩm định khách hàng.
Danny Tran
