(TAP) – Nhằm chống lại các mối đe dọa an ninh quốc gia và tội phạm tài chính, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết đang nỗ lực hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) theo định hướng của Chính quyền Tổng thống Donald Trump.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ (U.S. Department of the Treasury, viết tắt: USDT) ngày 18/6 cho biết, tuyên bố trên được lãnh đạo cơ quan – Thứ trưởng Michael Faulkender đưa ra tại cuộc họp toàn thể lần thứ 62 của Nhóm Tư vấn về Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act Advisory Group, viết tắt: BSAAG) do Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network, viết tắt: FinCEN) tổ chức. Cụ thể, ông Faulkender nhấn mạnh, USDT sẽ tiếp tục bám sát 04 nguyên tắc chính để xây dựng chương trình cải cách: (1) Các quy định phải dựa trên nhiệm vụ pháp lý rõ ràng như an toàn, ổn định tài chính và bảo vệ người tiêu dùng; (2) hiệu quả trong việc cân đối chi phí và lợi ích; (3) tính công bằng, minh bạch và thống nhất trong thực thi và (4) hiệu quả của cơ quan quản lý trong sử dụng ngân sách và giảm thiểu rủi ro.
Thứ trưởng Bộ Tài chính Hoa Kỳ Michael Faulkender cho biết, cơ quan đang nỗ lực hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) theo định hướng của Tổng thống Donald Trump. Nguồn: X “@TreasuryDepSec”
Lãnh đạo USDT cho biết, nguyên tắc thứ hai - tức cân đối giữa chi phí và lợi ích, sẽ là trọng tâm trong các cải cách sắp tới. Cơ quan Chính phủ đang đánh giá cả chi phí trực tiếp và gián tiếp, kể cả những hậu quả không mong muốn, khi ban hành các quy định mới. Ông Michael Faulkender cũng lưu ý, việc áp dụng các quy định cần phải xem xét hồ sơ rủi ro và mô hình kinh doanh của từng loại tổ chức, đặc biệt là những tổ chức tài chính nhỏ thường chịu ảnh hưởng nặng nề từ các quy định không phù hợp.
Để tăng tính đại diện, Thứ trưởng Faulkender chia sẻ rằng, Chính quyền đã tăng gấp đôi số lượng ngân hàng cộng đồng nhỏ trong BSAAG, thể hiện cam kết lắng nghe tiếng nói từ “Phố chính” (Main Street) - thuật ngữ thường liên quan đến các khu vực thương mại, kinh doanh, và văn hóa của một cộng đồng, đặc biệt là ở những thị trấn nhỏ hoặc khu vực đô thị. Một ưu tiên khác của Bộ Tài chính là hiện đại hóa chế độ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Theo đó, các tổ chức tài chính được khuyến khích tập trung nguồn lực vào các lĩnh vực có rủi ro cao hơn, giảm bớt áp lực từ các hoạt động có rủi ro thấp hơn, phù hợp với hồ sơ rủi ro của từng đơn vị.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang hiện đại hóa chế độ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nguồn: pexels
Cũng theo Thứ trưởng USDT, cơ quan đang cải tiến quy trình báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (Suspicious Activity Report) và Giao dịch Tiền tệ (Currency Transaction Report) để giảm gánh nặng cho ngành. Đồng thời, ông Faulkender khẳng định, việc tối ưu hóa các biểu mẫu và nâng cao khả năng khai thác thông tin sẽ mang lại lợi ích lớn cho những cơ quan thực thi pháp luật và an ninh quốc gia. USDT coi trọng sự đổi mới có trách nhiệm, bao gồm cả việc ứng dụng tài sản kỹ thuật số và đang làm việc cùng các tiểu bang chuyên trách như Đổi mới và Công nghệ (Innovation and Technology Subcommittee), Bảo mật và Bảo mật Thông tin (Information Security and Confidentiality Subcommittee) để thúc đẩy tiến trình này.
Danny Tran