(TAP) - Bộ Tài chính Hoa Kỳ (USDT) vừa có thông báo lùi thời hạn áp dụng Quy định Chống rửa tiền dành cho cố vấn đầu tư, từ ngày 1/1/2026 sang ngày 1/1/2028. Đây là bước đi nhằm đảm bảo quy định được áp dụng hiệu quả, cân bằng giữa chi phí, lợi ích cho các bên liên quan.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network, viết tắt: FinCEN) thuộc Bộ Tài chính (U.S. Department of the Treasury, viết tắt: USDT) ngày 21/7 cho biết, thời hạn hiệu lực của Quy định Chống rửa tiền dành cho cố vấn đầu tư (Investment Advisers Anti-Money Laundering Rule, viết tắt: IA AML) sẽ dời từ ngày 1/1/2026 sang ngày 1/1/2028. USDT cho biết, IA AML nhằm ứng phó trước những rủi ro, lỗ hổng hệ thống tài chính do hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố bởi các cố vấn đầu tư - cá nhân, tổ chức chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán, quản lý tài sản hoặc phân bổ danh mục đầu tư cho khách hàng (cá nhân, doanh nghiệp, quỹ,…) gây ra.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ thông báo lùi thời hạn áp dụng Quy định Chống rửa tiền dành cho cố vấn đầu tư. Nguồn: U.S. Department of the Treasury
Giữa bối cảnh tội phạm tài chính và tài trợ khủng bố từ hoạt động rửa tiền diễn biến phức tạp, IA AML trở thành giải pháp hữu hiệu ngăn chặn rủi ro không mong muốn. Do vậy, FinCEN cho rằng việc lùi thời hạn thi hành là cần thiết, giúp giảm gánh nặng chi phí cho các công ty tuân thủ. Đồng thời, điều này cũng góp phần hạn chế bất ổn về mặt pháp lý khi cơ quan Chính phủ có thêm thời gian đánh giá lại toàn diện nội dung quy định. Ghi nhận sắp tới, FinCEN tiếp tục hoàn thiện thủ tục cần thiết; ban hành các biện pháp miễn trừ phù hợp, mang đến sự rõ ràng về pháp lý cho lĩnh vực cố vấn đầu tư.
Bên cạnh việc hoãn thi hành, thông báo ngày 21/7 từ USDT tiết lộ, FinCEN còn có ý định điều chỉnh nội dung IA AML trong tương lai, không loại trừ khả năng có các bước soạn thảo thêm quy định mới. Ngoài ra, cơ quan sẽ phối hợp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (Securities and Exchange Commission), xem xét đề xuất liên quan đến việc áp dụng Quy định nhận dạng khách hàng cho các cố vấn đầu tư (Customer Identification Programs for Registered Investment Advisers and Exempt Reporting Advisers).
Theo Bộ Tài chính, quy định chống rửa tiền là cần thiết, nhưng cần đảm bảo giúp giảm gánh nặng chi phí cho các công ty tuân thủ. Nguồn: U.S. Department of the Treasury
Kane Nguyen